IMO AMIGOS. Профит или скам

AMIGOS

Фонд цифровых финансовых активов Amigos представляет IMO своего нового токена. Монета позиционируется как способ увеличить доходность пользовательского стейка и восстановить его ликвидность. Инструментов для реализации задумок у команды несколько:

  • DeFi
  • торговые боты на рынке Forex
  • Minter
  • ручной крипто-трейдинг

Помимо этих инструментов, команда является разработчиком двух телеграм ботов: рекламный бот на Минтере и инвестиционный бот с доходностью 5% в месяц.


Схема

В основе схемы лежит принцип доходной доли. 25% средств будет делегировано валидатору. Награды от делегирования формируют доходную долю. 20% наград направляется на докапитализацию монеты, остальные 80% распределяются между держателями монеты.

После достижения порога резерва коина в 5 млн. BIP, Amigos начнут продавать монету за BTC через Mbank по фиксированной цене. Следующим шагом становится покупка ETH и открытие депозита в Compound под 8% годовых в DAI. Далее берется займ под залог депозита ETH и разбивается на синтетические активы. Последние используются для торговли на бирже Uniswap. Дивиденды, по словам создателя проекта, должны покрыть оплату займа, после чего оставшиеся активы возвращаются в Минтер. Затем цикл повторяется.

Используя DeFi-протоколы, Amigos планирует предоставить новые для Минтера финансовые инструменты. В качестве доказательства работоспособности своей системы авторы приводят сравнительную таблицу роста доходности монеты. Демонстрация расчетов должна убедить потенциальных инвесторов в большей доходности от ревардов в долгосрочной перспективе. При этом сами монеты пользователи могут продать не сразу, а спустя лишь несколько месяцев локапа.


Команда

По заверениям автора проекта, монета мастхев в портфеле, однако непрозрачность самой схемы должна настораживать. Ознакомившись с предварительным промо текстом, а также пообщавшись с @Trad_Ex, автора Amigos, удалось выяснить подробности работы новой монеты:

@craxtme: «Подробности о самом ИМО пользователи смогут прочитать на ваших ресурсах. А сейчас постараемся как можно более подробно прояснить саму схему работы предприятия. В первую очередь, хотелось бы узнать насколько стабилен возврат инвестиций? Вернут ли инвестиции, если схема провалится или если что-то пойдет не так?»

@Trad_Ex: «Ок. Если говорить о стабильности, то опять же основную эмиссию контролируем только мы. И укатать курс в 0 тоже только мы можем. Тут конечно вопрос доверия, но мы тут уже не первый день и тоже знакомы со многими людьми. О возврате, если входить на ИМО, то ниже этой цены уже народ не увидит»

@craxtme: «Есть ли кто-то, кто обеспечивает гарантии? Некий поручитель. Это может быть какой-то известный и влиятельный участник Минтер-сообщества»

@Trad_Ex: «Ну думаю сам факт появления проекта на платформе index и его основатель могут поручиться за эту механику. Владимир Родинка думаю слышали @VovkaRO»

@craxtme: «Я так понимаю принцип самой схемы в том, чтобы вывести бипы из Минтер, открыть депозит и под залог криптовалюты получить капитал, которым будут торговать на бирже?»

@Trad_Ex: «Ну если грубо, то да, но инструмент не один и решение мы принимаем не единолично, а предоставляем выбор сообществу. Грубо говоря, 100 монет на биржу, условия возврата вот такие и тд.»

@craxtme: «Есть ли какие-то подводные камни у этой механики?»

@Trad_Ex: «Ну первое это как и любые инвестиции несут свои риски. Роботы бывают тоже сливают, но это не весь депо и тд. Наша задача организовать это дело с должным подходом и преподать сообществу. Если по курсу самой монеты, то конечно волатильность монеты иногда может возрастать, но мы продумали все возможные варианты и постарались свести их к минимуму.»

@craxtme: «О каких еще вариантах схемы идет речь в документе?»

@Trad_Ex: «Стейкинг и крипто депозиты это новые, но очень консервативные инструменты. Ну сама схема конечно в дивидендах с начальной эмиссии монеты, которые ты просто держишь у себя, и получаешь свою долю»

@craxtme: «Насколько прозрачна сама схема? Как инвесторам проверить соответствие ваших заявлений касательно их средств?»

@Trad_Ex: «Ну вроде все публично и транзакции на минтерскане можно посмотреть, все наши кошельки на верифе»

@craxtme: «Да, но ведь средства будут выводиться. Как проверить, что с ними будет происходить вне Минтера?»

@Trad_Ex: «Ну, тут опять уже вопрос доверия. Но это пока, как уже говорил, будем оформлять это в формат дао на Арагоне. Также думаем над валидатором в минтере. И монеты мы тоже не сразу сливаем. Первые 3 месяца крупных продаж вообще не будет. Ибо тоже нужно дать самому резерву поработать»

@craxtme: «Почему обмен будет именно через Мбанк, а не через обменники криптовалют, бота или отц?»

@Trad_Ex: «Ну сам Гордеев вроде завещал мбанк лучшим местом для продажи кастомов и я согласен с этим мнением. Это удобно и мы не так сильно влияем на курс самой монеты. Ибо не продаём по рынку за бип, а передаём во владение разным участникам»

@craxtme: «А покупать бипы тоже через мбанк будете?»

@Trad_Ex: «Я бы очень хотел, даже покупал в своё время, но если есть возможность брать дешевле с этим сложно поступиться. Я думаю это решение скоро придёт.»

@craxtme: «Будет ли какая-то отчетность перед инвесторами?»

@Trad_Ex: «Да, обязательно по монете и по инвестициям вне минтера тоже. Пока думаем в каком формате это все будет, но максимально открыто. Портфели бирж и всякие эксплореры»

@craxtme: «Что будет если большинство инвесторов все-таки продадут монету?»

@Trad_Ex: «Ну первое они сделают подарок другим инвесторам, которые останутся в монете. Так их див доля станет гораздо больше. Ну а курс монеты конечно просядет, но не ниже 3 бип»

@craxtme: «Что гипотетически должно произойти, чтобы баланс вашей модели нарушился?»

@Trad_Ex: «Мы должны продать все что есть у фонда»


Мнение эксперта

Если принцип схемы и понятен, то это еще совсем не говорит о том, что она будет работать, а проверить последнее невозможно. Проблему недостатка прозрачности вне Минтера планируется нивелировать регулярной отчетностью перед инвесторами. Впрочем, пока что все держится исключительно на доверии к Amigos.

Чтобы окончательно разобраться в экономике проекта, Minter Insider обратился к участнику из сообщества «Private» с целью узнать мнение об IMO Amigos:

«Во-первых, неясно каким именно образом монета заменит функционал анбонд монет. Во-вторых, как вообще можно серьезно рассчитывать на доход из торговли на бирже? И это не говоря о том, что ни о какой прозрачности речи и быть не может, ведь средства пользователей выводятся из Минтера. Не уверен, что такой способ заработка вообще хоть как-то тестировался, так как никаких доказательств этому нет. Мало того, автор схемы предлагает верить ему на слово, а в качестве ментора называет Владимира Родинку. Родинка после ситуации с ISINA у меня не вызывает доверия. Кто такой @Trad_Ex вообще непонятно. Никому не советую покупать эту монету


Резюме

Как оказывается IMO Amigos может стать не только альтернативным способом увеличить доходность стейка, но и способом остаться без копейки. Непрозрачность схемы, отстутствие документации и какого-либо серьезного тестирования — все это дает основания считать Amigos потенциальным скамом. В таких случаях, совет всегда один — вкладывайте столько, сколько не боитесь потерять.

Автору схемы можно порекомендовать поработать над своей системой и подготовить White Paper с полным разбором предприятия, а также предоставить экспериментальные данные, подтверждающие работоспособность модели Amigos.

The following two tabs change content below.

Mike Smithoff

Главный редактор и автор Minter Insider | Криптоэнтузиаст | Изобретатель велосипедов